ROČNÁ SPRÁVA 2024

30/74 Ročná správa 2024 Štruktúra majetku a zdrojov k 31. decembru 2024 Budovy, stavby, stroje a zariadenia Finančný majetok Pohľadávky Zásoby Štruktúra pasív Štruktúra aktív Úročené úvery a pôžičky Ostatné krátkodobé záväzky Ostatné dlhodobé záväzky Ostatný majetok Vlastné ímanie Pohľadávky z obchodného styku k 31. decembru 2024 dosiahli hodnotu 36 292 tis. eur, čo predstavuje nárast o 4 898 tis. eur (15,6 %) v porovnaní s predchádzajúcim rokom. Zásoby k 31. decembru 2024 boli vo výške 75 517 tis. eur. Záväzky z obchodného styku k rovnakému dátumu vzrástli o 2 376 tis. eur (13,4 %) na úroveň 20 170 tis. eur. Počas celého roka pohľadávky a záväzky spoločnosti po lehote splatnosti neprekročili významnú časť ich celkového objemu. Podiel vlastných zdrojov na financovaní majetku spoločnosti sa znížil o viac než 6 percentuálnych bodov na 66,5 %. FINANČNÉ HOSPODÁRENIE Železiarne Podbrezová a.s. na financovanie svojich prevádzkových potrieb a rozvojových aktivít dlhodobo využíva formu syndikovaného bankového financovania. Zazmluvnený úverový rámec syndikovaného úveru, splatného v roku 2028, je vo výške 45 mil. eur, z čoho 15 mil. eur tvorí dlhodobý neamortizovaný úver a 15 mil. eur amortizovaný úver, z ktorého bolo splatené už 4,5 mil. eur. Ďalších 15 mil. eur má spoločnosť možnosť čerpať vo forme krátkodobých revolvingových tranží. Okrem syndikovaného úveru spoločnosť využíva aj bilaterálne úverové linky, ktoré má k dispozícii od bánk zúčastnených na syndikátnom financovaní, spolu v objeme 32,8 mil. eur, a nové financovanie poskytnuté španielskou bankou v objeme 4,5 mil. eur. Celkový disponibilný úverový rámec ku koncu roka 2024, po odpočítaní úverových rámcov alokovaných na bankové záruky, bol na úrovni 70,6 mil. eur. V priebehu roka 2024 sa úverová zadlženosť voči bankovým inštitúciám pohybovala v intervale od 11,7 % do 15,9 % apriemernéčerpanieúverovdosahovalovýšku48mil. eur.Úroky z bankových úverov sú naviazané na premenlivú trhovú sadzbu Euribor. Priemerná úroková miera z čerpaných úverov bola na úrovni 5,07 % p. a. Bankové úverové zdroje sú zabezpečené záložným právom k hnuteľnému a nehnuteľnému majetku spoločnosti, ktorého hodnota proporcionálne zodpovedá výške angažovanosti spoločnosti v konkrétnej banke. Finančnú stabilitu spoločnosti, okrem bankových zdrojov, zabezpečujú pôžičky od akcionárov v objeme 8,4 mil. eur. Spoločnosť vpriebehu roka2024nečerpalapôžičkyoddcérskych spoločnosti. Priemerná sadzba z nebankových cudzích zdrojov bola na úrovni 3,0 % p. a. V snahe čiastočne eliminovať riziko zmien úrokových sadzieb uzatvorila spoločnosť v roku 2022 IRS swapy, ktoré zabezpečujú úrokovú sadzbu z neamortizovanej časti syndikátneho úveru. Fixná úroková sadzba v rámci swapov do konca splatnosti úveru, t. j. do roku 2028, je na úrovni 1,93 % p. a. PLNENIE ZÁVÄZKOV Finančná situácia spoločnosti bola vyrovnaná a stabilná a spoločnosť Železiarne Podbrezová a.s. si plnila svoje záväzky voči peňažnýmústavom, štátnyma verejnoprávnym inštitúciám, ako aj voči zamestnancom, akcionárom a dodávateľom, včas a v stanovenej výške. Správa predstavenstva o podnikateľskej činnosti, stave majetku a finančnom hodpodárení spoločnosti za rok 2024 a informácia o podnikateľskom zámere 42 % 66.5 % 22 % 18.5 % 22 % 10 % 12 % 5 % 2 %